お客様本位の業務運営方針

「お客様本位の業務運営方針」の公表について

株式会社サンライフコーポレーションは、従業員一同が真にお客様本位の業務運営

を推進・具現化していくため、以下の方針を定めました。

なお、本方針を定期的に見直しすることで、お客様本位業務運営を実現し続けて参ります。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2023年11月1日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　株式会社サンライフコーポレーション

経営理念

お客さまの大切な想いに末永く寄り添うため

つねに謙虚に、明日に向けて成長し続けます

１お客様本位の業務運営

弊社はお客様にライフプランニングを通して、生涯にわたる安心・安全を提供するご提案を行い、ご契約後も定期的な点検を実施して、お客様の環境の変化があった際も常に最適な状態を維持して頂けるよう運営を行います。

２お客様の意向把握・適合性の確認の徹底

弊社は、お客様に適した商品・サービスを提供するために、お客様の意向・
ニーズを把握するため、独自の「意向把握シート」を活用し、具体的な商品
のご提案・推奨を行います。
また、外貨建て・変額保険のご提案にあたっては、お客様の年齢・経験・知識・理解度・必要性などを十分にヒアリングして、ご納得いただけるまで丁寧にご提案致します。

３お客様へ有益かつ重要な情報・サービスのご提供

保険には保険特有の用語があり、日常生活で目にする機会が少ないことから、
保険は難しいものと考えられるお客様が数多くいらっしゃいます。
弊社では、全てのお客様にご納得して保険にご加入頂けるよう、専門的用語は用いず、どなたにもわかりやすく情報を提供することを心掛けます。
また、お客様に顕在化しているニーズだけでなく、潜在的なニーズを把握するようにして、最適な商品をご案内致します。
不利益事項などの重要な情報や、外貨建など複雑な商品特性に関しては、よりわかりやすく丁寧な説明を行います。

４コンプライアンス（法令遵守）の徹底

お客様本位の業務運営を最優先とするため、社内態勢構築を第一に考えて、法令遵守を徹底いたします。

お客様本位の業務運営に向けた具体的な取り組み
「お客様本位の業務運営に関する方針」を具現化し、より多くのお客様の想いにお応えするため、
弊社では以下４項目につき、評価指標を定めております。
これらの指標については、一定期間毎にその進捗状況をチェックし、業務改善とお客様満足度の向上に努めてまいります。

１お客様本位の業務運営

① 年に一度、ご契約者様の環境変化の確認のために、アンケート用紙の送付を

行い、返信があったお客様に電話がけを行うアフタフォローを行っています。
② 生涯にわたる安心・安全な情報を提供するために、公的制度や商品の勉強会を月に一度行い、

常に最適な商品を提供出来るように研修を行っています。

２お客様の意向把握・適合性の確認の徹底

具体的な取組み
① ご相談いただいたお客様には「意向把握シート」を活用し、

お客様の意向・ニーズを具現化するための最適な商品の提案を行っています。
ご契約の際には最終的な意向と契約内容に相違がないかを、ご一緒に確認を頂いております。
なお、「意向把握シート」に関して、責任者が定期的に確認を行い、適切な募集が行われているかを検証しています。
② 外貨建て・変額保険などリスクを伴う商品に関しては、より慎重に適合性確認を行い、契約後も年に一度、面談もしくは電話で保障内容の確認を徹底して、運用実績も定期的にご報告しています。

３お客様へ有益かつ重要な情報・サービスのご提供具体的な取組み
① 死亡保険を考えているお客様には、公的制度の遺族年金制度などを説明して
それを踏まえて、必要な保障額を算出し、適切な保障をお客様が自ら適正な保障額がわかるように努めます。
② 医療保険を考えているお客様には、公的制度の高額療養費制度などの情報提供を行い、それを踏まえて、

ご検討頂けるようにご提案をしています。
③ ご高齢のお客様が保険商品に加入される際には、誤認を招かないように細心の注意を払うとともに、

⑴ご親族の同席、⑵複数回訪問にて説明、⑶契約後の電話確認などを行うことをルール化しています。

契約時の商談内容を記録して、契約後も１年に１度、ご契約内容を確認するため、

訪問または電話確認をするアフターフォローを実施しています。
④ ご契約時、または定期訪問の際に、各保険会社の商品付帯サービスの概要を説明することを徹底し、

ご契約頂いているお客様への情報提供の一環として取組みを行っています。

４コンプライアンス（法令遵守）の徹底

具体的な取組み
① 社内規定に基づき策定したコンプライアンス研修を月に一度行い、法令遵守の徹底を周知しております。

※上記の取り組みに対する結果を定期的に以下に公表します

「お客様本位の業務運営方針」に係る成果指標（ＫＰＩ）

　〈ご契約継続率〉

アフラック